Знаеш што е најсмешно од ова што го напиша?
Што кажуваш како треба да инвестираме во имот за да се заштитиме од инфлација (принтање пари), и тоа на пост каде буквално покажувам (нацртано) дека има zero (or negative) inflation adjusted return!
Еве подолу пак нацртано колку поврат имаш од инвестирање во имот.
Минорно повисоко од пред 20 години, а колку само децении и децении се flatlined.
Inflation is primarily a loss of purchasing power. So to benefit from inflation you have to earn more than inflation takes away.
inflationdata.com
Прегледај го приврзокот 443639
Инаку разбирам што сакаш да кажеш, ама погрешно го кажуваш. Да, си ја заштитил вредноста на тоа што го имаш, 100 евра ти останале 100 евра (во релативна вредност). Што се сведува на следново: си имал стан во смрдлив град, и на крајот повторно имаш стан во смрдлив град, ништо повеќе ниту помалку.
За каква инвестиција тогаш правиме муабет?
Housing is not an investment, unless it gives you a positive cashflow.
Or grows more than the inflation rate (што графиконот погоре го побива).
Исто така, да, разбирам кога ќе кажете дека 100те евра што ги плаќаш денес за ратата од кредитот не се исто со 100те евра рата што ќе ја плаќаш за некоја година. Но, она што вие не го разбирате е дека, за да бидеш во предност (добивка), потребно е каматната стапка на кредитот да биде пониска од стапката на инфлација. Инфлацијата последниве 20+ години беше околу или под 2%. Дали некој од вас има видено банките кај нас да даваат кредити со камата пониска од 2%?
Тоа е накратко околу каматниот ризик (инфлација).
Што се однесува до валутниот ризик, друг пат, сепак е ден недела.